Encompass

Notre avis sur Encompass : un logiciel de gestion des prêts à découvrir

Découvrir Encompass: fonctionnalités & intégrations

Encompass c’est quoi ?

Encompass est un logiciel de gestion des prêts en mode SaaS dont les prix sont disponiblessur demande, et qui est utilisé principalement par des entreprises et professionnels de la finance et de la comptabilité : Hypothèque, Origine du prêt, Prêt commercial, CRM hypothécaire, Origine du prêt ….

Ce logiciel ne propose pas de bénéficier d’une offre d’essai gratuit pour vous permettre de tester ses fonctionnalités : Hypothèque, Origine du prêt, Prêt commercial, CRM hypothécaire, Origine du prêt, GRC …

Encompass offre une expérience hypothécaire numérique aux prêteurs. Il inclut l’ensemble du cycle de vie du prêt afin que les utilisateurs puissent contracter plus de prêts, réduire les coûts et réduire le temps de clôture. Ce logiciel est proposé par Ellie Mae, le principal fournisseur de plateformes basées sur le cloud pour le secteur du financement hypothécaire. Encompass est une plate-forme tout-en-un entièrement intégrée qui couvre l’ensemble du cycle de vie, elle automatise et clarifie également le processus hypothécaire. Cela donne aux prêteurs la possibilité de se concentrer sur le coeur de leur activité plutôt que sur la technologie et de régler plus efficacement des hypothèques de haute qualité. Les principales fonctionnalités d’Encompass sont le CRM, le point de vente, le traitement, la souscription, la clôture et le financement, et la post-clôture et l’expédition. L’objectif principal de cette solution est d’offrir à ses utilisateurs la possibilité de clôturer facilement des prêts et de contrôler la conformité tout au long de la transaction.

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Ses principales fonctionnalités :

▶ Piste d’audit
▶ Gestion des flux de travail
▶ Collaboration
▶ Gestion de documents
▶ Accès mobile
▶ signature électronique
▶ Chat
▶ Calendrier d’amortissement
▶ Piste d’audit
▶ Décision/souscription automatisée
▶ Base de données clients
▶ Documents de clôture
▶ Gestion de la conformité
▶ Gestion des contacts
▶ Rapports de crédit
▶ Gestion de la clientèle
▶ Relevés clients
▶ Gestion du publipostage
▶ Gestion de documents
▶ Candidatures électroniques
▶ signature électronique
▶ Publicité par e-mail
▶ Pour les emprunteurs
▶ Prêts gouvernementaux
▶ Relevés de règlement HUD
▶ Services de fournisseur intégrés
▶ Gestion des prospects
▶ Recherche de prêteur
▶ Gestion des prêts
▶ Origine du prêt
▶ Gestion du portefeuille de prêts
▶ Traitement des prêts
▶ Automatisation du marketing
▶ Multi-succursale
▶ Multi-Entreprise
▶ Candidatures en ligne
▶ Gestion des pipelines
▶ Pré-qualification
▶ Gestion des prix
▶ Billets à ordre

Les intégrations tierces & APIs :

D’après sa fiche technique Encompass doit pouvoir se connecter à des solutions tierces afin de faciliter les échanges de données entre applications, de gagner en productivité, et de bénéficier de nouvelles fonctionnalités. Ce logiciel dispose également d’une API ouverte pour vous permettre de réaliser des développements sur-mesure.

Caractéristiques :

▶ Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion des prêts ? Nous avons classé Encompass dans la catégorie des logiciels de gestion des prêts : Un logiciel de gestion des prêts est un outil conçu pour administrer et suivre les prêts accordés par une institution financière, une bibliothèque, ou toute autre organisation.

On peut également classer ce logiciels dans 6 autres catégories : Logiciels de comptabilité | Logiciels de gestion des prêts | Logiciels de gestion des hypothèques | Logiciels de productivité | Logiciels de gouvernance risque et conformité (GRC) | Logiciels de gestion des réseaux sociaux

▶ Compatibilité : il s’agit d’un progiciel SaaS accessible depuis un navigateur (compatible Windows & Mac)

▶ Application mobile : d’après nos recherches, ce logiciel ne dispose pas d’application Android ou iOS, mais reste accessible en mode web mobile.

▶ Utilisateurs : principalement des comptables et financiers d’Artisans, Associations, Commerçants, Indépendants, ETI, Grande entreprises, PME, Startups et de TPE des secteurs Banque, Services financiers, Informatique …

▶ Tarifs : disponibles sur demande

▶ Offre d’essai gratuite : non

Notre avis sur Encompass : avantages & inconvénients

Voici notre avis sur Encompass : Avec plusieurs centaines d’avis en ligne déposés par des utilisateurs, Encompass est un logiciel de comptabilité / logiciel de gestion des prêts à considérer car il fait partie des meilleurs de sa catégorie : nous lui avons attribué la note de 9/10 car il dispose d’un certain nombre d’avantages et fonctionnalités (Comptes des membres, Piste d’audit, Gestion de documents, Chat (messagerie)…)

Encompass est une solution de gestion hypothécaire tout-en-un pour les prêteurs.

Ses avantages :

▲ Gestion du refinancement
▲ Hypothèques résidentielles
▲ Gestion de la conformité
▲ Piste d’audit
▲ Gestion des documents
▲ Calendrier d’amortissement
▲ Décision/souscription automatisée
▲ Base de données clients
▲ Gestion des contacts
▲ Rapports de crédit

Ses inconvénients :

▼ L’entreprise perd une partie de son indépendance informatique en utilisant une application SaaS.

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Les avis des utilisateurs & références clients :

Les avis en ligne sur Encompass sont relativement nombreux et sont généralement positifs :

« Encompass est un outil solide pour l’octroi de prêts hypothécaires, en particulier lors de la vente à la FNMA ou à la FHLMC. Il offre la commodité d’un seul endroit pour conserver tous les dossiers de prêt, y compris ceux avec avis d’action défavorable et les prêts clôturés et vendus. La fonctionnalité peut prendre du temps à maîtriser, mais elle est assez simple une fois que vous vous y connaissez. »

N’hésitez pas à donner vous aussi votre Encompass avis en commentaire : évaluez son rapport qualité/prix, sa richesse fonctionnelle, sa facilité d’utilisation …

Références clients

Encompass est un progiciel normalement utilisé exclusivement par des professionnels. L’éditeur revendique de nombreux utilisateurs en France et dans le monde, et notamment des entreprises comme Academy Mortgage Corporation, George Mason Mortgage, Homeowners Financial Group, Atlantic Home Loans ou bien encore Clearpath Lending …

Prix & Essai gratuit

Le prix de Encompass est disponible sur demande dans sa version standard

Encompass : Prix des versions premiums

Encompass est un logiciel SaaS disponible sous forme d’abonnement : plusieurs tarifs / plans sont disponibles en fonction de différents critères (comme le nombre de fonctionnalités, des quotas, la durée d’engagement …) :

▶ Encompass: prix sur demande
▶ Pro: prix sur demande
▶ Enterprise: prix sur demande
▶ Premium: prix sur demande

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Pricing plan / Grille tarifaire complète

Note sur ces tarifs : ces prix ont été mis à jour cette année à partir du site Internet de l’éditeur ou à partir de la documentation accessible : ils peuvent donc être différents des prix réels. Nous vous conseillons de vous rendre sur le site de l’éditeur afin de les vérifier avant de vous engager (ils varient en fonction du nombre de licences et du nombre d’options), mais aussi pour bénéficier d’une offre d’essai gratuite.

Après avoir analysé les prix de 2604 logiciels nous avons calculé qu’un abonnement à un logiciel de comptabilité coute en moyenne 70 euros par mois (il s’agit d’une simple analyse tarifaire car ces services peuvent avoir des caractéristiques très différentes).

Ce logiciel professionnel est donc une option à prendre en compte si son prix est accessible.

Malheureusement Encompass n’existe pas en version gratuite.

Précisons enfin qu’il est possible d’économiser de 10 à 30% sur ces prix en contrepartie d’un engagement annuel (ou via un code promo)

Interface & Ergonomie

Encompass offre une interface responsive (elle s’adapte à la taille de votre écran) et disponible en anglais.

Interface Encompass: fonctionnalités, prix, alternatives

Nous pensons que Encompass offre une interface utilisateur agréable à utiliser, très intuitive, avec de nombreuses options de personnalisation et de paramétrage, ce qui permettra d’améliorer la productivité de vos équipes et de renforcer la collaboration au sein de votre entreprise.

Support technique, sécurité & hébergement

Sécurité & hébergement des données :

iModules est un logiciel SaaS hébergé dans le cloud et ne nécessite donc aucune maintenance informatique car les mises à jour seront effectuées par l’éditeur.

Il se chargera également de sécuriser vos données (chiffrement, SSL, authentification à deux facteurs …), qui seront stockées sur un serveur / data center basé aux Etats-Unis (la législation RGPD s’applique donc pour les utilisateurs français et européens).

Support technique :

Nous avons vérifié : cet éditeur propose bien un service après-vente pour vous venir en aide lors de l’installation et de la configuration de son logiciel, mais aussi en cas de problème technique.

Vous pouvez dans un premier temps utiliser l’assistance en ligne (base documentaire, forums, tutoriels sur la chaine YouTube …) avant de contacter leur help desk (échange par email ou via un chat en ligne avec un technicien) ou d’appeler le SAV (hotline : 18 552 248 572).

A noter que cet éditeur propose également des formations sur son site (elliemae.com), via des vidéos, des webinars …

Mots clés utilisés par l’éditeur : SaaS

Alternatives à Encompass : les meilleurs logiciels de gestion des prêts

Voici notre sélection d’alternatives à Encompass (logiciels avec des fonctionnalités similaires) :

– Whaller
– Nextdoor
– HumHub
– emPower eLearning
– Cover Letter AI
– Floify

Fronteo Loans

Electronic Form Solutions

Loancirrus

Mortgage Automator

QUALCO Loan Manager

The Mortgage Office

Floify

LendingQB

Calyx Point

Comparatif Logiciels de gestion des prêts

Méthodologie & Sources

J’ai rédigé cet article sur Encompass et ses alternatives afin de vous permettre de comparer les différents logiciels de gestion des prêts du marché en fonction de plusieurs critères : leurs prix, leurs fonctionnalités, leur utilité en entreprise …

Les avis et articles publiés sur notre comparateur de logiciels SaaS utilisent différentes ressources comme le site Internet et la documentation commerciale de l’éditeur, les avis publiés en ligne par les utilisateurs, parfois en réalisant un test du logiciel … Notez bien que ces informations sont données à titre indicatif et sont susceptibles d’évoluer avec les mises à jour des éditeurs.

Par ailleurs, certains articles comme celui-ci peuvent contenir un lien d’affiliation : le prix reste identique mais l’éditeur peut nous reverser une commission lors d’un achat réalisé depuis un lien présent sur notre site.

Vous pouvez consulter les ressources suivantes afin de trouver plus d’informations :

1. Site Internet
2. Page des tarifs
3. Profil LinkedIn
4. Compte X

9Notre avis

Notre avis Encompass

Avec plusieurs centaines d'avis en ligne déposés par des utilisateurs, Encompass est un logiciel de comptabilité / logiciel de gestion des prêts à considérer car il fait partie des meilleurs de sa catégorie : nous lui avons attribué la note de 9/10 car il dispose d'un certain nombres d'avantages et fonctionnalités (Comptes des membres, Piste d'audit, Gestion de documents, Chat (messagerie)…)

Fonctionnalités

9

Interface & Ergonomie

9

Intégrations & API

9

Sécurité & Support technique

8.8

Rapport Qualité / Prix

8.9

Avantages

• Encompass est un logiciel de comptabilité très populaire qui offre de nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Gestion des prix, Gestion du refinancement, Gestion de la conformité ...

Inconvénients

• Le support technique peut être limité.