Comparatif Logiciels de gestion des hypothèques
Un logiciel de gestion des hypothèques est une application dédiée à la gestion des prêts hypothécaires, y compris l’administration des prêts immobiliers, le suivi des remboursements, et le traitement des demandes de crédit. Ce type de logiciel est utilisé par les institutions financières, les courtiers en hypothèques et les agences de gestion immobilière pour gérer les aspects financiers et administratifs des prêts garantis par des biens immobiliers.
Comparatif des Logiciels de gestion des hypothèques
Trouvez le meilleur Logiciel de gestion des hypothèques pour votre entreprise en comparant les fonctionnalités, avantages, avis d’utilisateurs et tarifs de tous les Logiciels de gestion des hypothèques en français.
- LeadMaster est un logiciel CRM très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Tracking - Suivi, Gestion des taches, Nourrir les prospects, Segmentation des prospects ...
- Migrer d'un logiciel local à un logiciel SaaS peut être complexe.
- Turnkey Lender est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Accessibilité 24/7, Gestion commerciale, Suivi de la conformité, Prêts à la construction ...
- L'entreprise dépend de l'éditeur SaaS pour les sauvegardes.
- Plaid est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Authentification, Gestion des documents, La Banque de détail, Flux de travail basé sur des règles ...
- L'achat d'un logiciel avec licence est souvent moins couteux qu'un logiciel SaaS.
- Calyx Point est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Reporting, Gestion des emprunteurs, Gestion des contacts ...
- Un logiciel SaaS peut ne pas offrir les mêmes performances qu'un logiciel installé localement.
- Floify est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des prix, Modèles de documents, Rapports et statistiques, Alertes/Notifications ...
- L'entreprise dépend de l'éditeur SaaS pour les sauvegardes.
- BNTouch Mortgage CRM est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : CRM, Gestion des campagnes, Gestion de la clientèle, Intégrations externes ...
- En cas de dépôt de bilan d'un éditeur, le logiciel SaaS devient inutilisable.
- Encompass est un logiciel de comptabilité très populaire qui offre de nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Gestion des prix, Gestion du refinancement, Gestion de la conformité ...
- Le support technique peut être limité.
- Total Expert est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : CRM, Gestion des clients, Intégration des médias sociaux, Gestion des modèles ...
- En confiant ses données à un éditeur SaaS, l'entreprise prend un risque de conformité.
- EDocGen est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des documents, Gestion des fournisseurs, Gestion de la clientèle, Automatisation du marketing ...
- Les logiciels SaaS sont propriétaires et parfois peu flexibles.
- Qualia est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : CRM, Gestion des contrats, Alertes/Notifications, Rapports personnalisables ...
- En confiant ses données à un éditeur SaaS, l'entreprise prend un risque de conformité.
- Blend est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Tableaux de bord, Intégrations tierces, Rapports et statistiques ...
- Les frais d'abonnement mensuel ou annuel peuvent être considérables sur le long terme.
- Bryt Loan Management Software est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des clients, Gestion des prospects, Paiements électroniques, Gestion d'entiercement ...
- Les logiciels SaaS sont parfois peu flexibles.
- inflooens est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : CRM, Gestion des prix, Collaboration, Gestion de documents ...
- Les frais d'abonnement mensuel ou annuel peuvent être considérables sur le long terme.
- MeridianLink Consumer est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des documents, Workflow, Gestion des investisseurs, Suivi des garanties ...
- Il y a un risque de dépendance quand on utilise un logiciel SaaS.
- Margill est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des prix, Import / Export des données, Visualisation de données, Planification ...
- Les utilisateurs de logiciels SaaS doivent céder une partie du contrôle de leur environnement logiciel à l'éditeur.
- The Loan Office est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Gestion du cycle de vie, Gestion des modèles, Historique des transactions ...
- Migrer d'un logiciel local à un logiciel SaaS peut être complexe.
- LoanAssistant est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Historique, Historique des transactions, Intégrations tierces ...
- Il y a un risque de dépendance quand on utilise un logiciel SaaS.
- The Mortgage Office est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Gestion des prix, Pour les emprunteurs, Relevés de règlement HUD ...
- Les logiciels SaaS sont parfois peu flexibles.
- ABLE Origination est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des clients, Gestion des documents, Candidatures électroniques, Paiements électroniques ...
- En cas de panne du réseau Internet, l'entreprise ne peut plus accéder au logiciel SaaS.
- Surefire CRM est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Contenu dynamique, Gamification, Communications par lots, Distribution d'e-mails ...
- Migrer d'un logiciel local à un logiciel SaaS peut être complexe.
- LendingPad est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Gestion des prix, Gestion des pipelines, Gestion des prix ...
- En cas de dépôt de bilan d'un éditeur, le logiciel SaaS devient inutilisable.
- Lendstream est un logiciel de comptabilité très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Authentification, Gestion des clients, Relevés clients, Modèles personnalisables ...
- Une connexion Internet stable est nécessaire pour utiliser un logiciel SaaS.
- LOAN SERVICING SOFT est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Gestion des prix, Origine du prêt, Traitement des prêts ...
- L'achat d'un logiciel avec licence est souvent moins couteux qu'un logiciel SaaS.
- OmniConnect est un logiciel de business intelligence (BI) populaire qui offre de nombreuses fonctionnalités : Gestion des leads, Gestion du cycle de vie, Conception d'API, Gestion d'API ...
- Certains logiciels SaaS peuvent représenter un risque de sécurité.
Qu'est-ce qu'un Logiciel de gestion des hypothèques ?
Un logiciel de gestion des hypothèques sert à :- Administrer les prêts : Suivre et gérer les prêts hypothécaires, de la demande initiale à la liquidation du prêt.
- Gérer les remboursements : Suivre les paiements des emprunteurs, calculer les intérêts, et gérer les échéanciers de remboursement.
- Évaluer les risques : Analyser les risques associés aux prêts hypothécaires et surveiller les défauts de paiement.
- Optimiser le service client : Fournir des outils pour communiquer avec les emprunteurs et gérer les demandes et les requêtes.
- Assurer la conformité : Garantir que les processus et les documents respectent les régulations et les normes en vigueur.
Les fonctionnalités d'un Logiciel de gestion des hypothèques
- Gestion des prêts :
- Enregistrement des prêts : Création et suivi des dossiers de prêts hypothécaires, y compris les détails de l'emprunteur, les conditions du prêt, et les garanties.
- Gestion des contrats : Administration des termes et conditions des contrats de prêt, y compris les taux d'intérêt et les durées.
- Calcul des paiements :
- Amortissement : Calcul des paiements mensuels, des intérêts et du principal en fonction des termes du prêt.
- Simulation de prêts : Outils pour estimer les paiements futurs en fonction de différents scénarios.
- Suivi des remboursements :
- Gestion des paiements : Suivi des paiements effectués par les emprunteurs, y compris les paiements anticipés et les retards.
- Calcul des intérêts : Calcul automatique des intérêts accumulés et des soldes restants.
- Gestion des défauts de paiement :
- Suivi des retards : Détection des paiements en retard et gestion des procédures de recouvrement.
- Gestion des créances douteuses : Suivi des prêts en défaut et coordination des actions de recouvrement.
- Service client :
- Portail des emprunteurs : Accès en ligne pour les emprunteurs pour consulter leurs informations de prêt, faire des paiements, et soumettre des demandes.
- Communication : Outils pour envoyer des notifications, des rappels et répondre aux demandes des emprunteurs.
- Analyse et reporting :
- Rapports financiers : Génération de rapports détaillés sur les prêts, les paiements, et les performances financières.
- Analyse des risques : Analyse des données pour identifier les risques potentiels et les tendances des défauts de paiement.
- Conformité réglementaire :
- Gestion des documents : Stockage et gestion des documents liés aux prêts, y compris les contrats et les preuves de paiement.
- Conformité légale : Assurer que les processus et les documents respectent les régulations locales et nationales.
- Intégration avec d'autres systèmes :
- Systèmes bancaires : Intégration avec les systèmes bancaires pour la gestion des transactions financières.
- CRM : Intégration avec les systèmes de gestion de la relation client pour améliorer le service et la communication avec les emprunteurs.
Analyse des fonctionnalités | Nombre fonctionnalités | Liste fonctionnalités |
Crowdsofts | +36 | - Gestion des commissions / Traitement des prêts |
inflooens | +14 | - Gestion de la Conformité / Gestion des documents |
Jungo Mortgage CRM | +15 | - CRM / système de calendrier/rappel |
Pre-Approve Me | +15 | - Reporting et statistiques / Gestion de la Conformité |
REALTrans | +10 | - Gestion de documents / Hypothèques commerciales |
Les avantages d'un Logiciel de gestion des hypothèques
- Efficacité améliorée : Automatise les tâches administratives et réduit les erreurs humaines, améliorant ainsi l'efficacité des opérations de prêt.
- Meilleur suivi des paiements : Permet de suivre les paiements en temps réel et de gérer les défauts de paiement de manière proactive.
- Optimisation des processus : Rationalise le traitement des demandes de prêt, la gestion des remboursements et la communication avec les emprunteurs.
- Analyse approfondie : Fournit des outils d'analyse pour évaluer les performances des prêts et identifier les risques potentiels.
- Conformité assurée : Aide à respecter les régulations et les normes en vigueur, réduisant le risque de non-conformité.
Les principaux utilisateurs
- Institutions financières : Banques, coopératives de crédit, et autres prêteurs qui offrent des prêts hypothécaires.
- Courtiers en hypothèques : Professionnels qui aident les emprunteurs à obtenir des prêts hypothécaires et à gérer les demandes.
- Agences de gestion immobilière : Sociétés qui gèrent les biens immobiliers et les prêts associés.
- Responsables du service client : Gèrent les interactions avec les emprunteurs et traitent les demandes et les problèmes.
Analyse des intégrations & utilisateurs | Nombre intégrations | Types utilisateurs |
Crowdsofts | +24 | Administration | Association | ETI | Grand compte | Indépendant | PME | Startup | TPE |
inflooens | +10 | ETI | Grand compte | Indépendant | PME | Startup | TPE |
Jungo Mortgage CRM | +22 | Administration | Association | Grand compte | Indépendant | PME | Startup | TPE |
Pre-Approve Me | +13 | ETI | Grand compte | Indépendant | PME | TPE |
REALTrans | +7 | PME |
Quel est le prix d'un Logiciel de gestion des hypothèques ?
Existe-t-il des logiciels de gestion des hypothèques gratuits ?
Vous pouvez vous équiper d'un logiciel de gestion des hypothèques gratuit, notamment open source, si vous disposez d'un petit budget ou si vous avez des besoins restreints : les logiciels de gestion des hypothèques gratuits n'offrent en général que des fonctionnalités limitées, ne comprennent parfois ni l'hébergement ni le stockage des données, et le nombre de licences est aussi souvent réduit à quelques utilisateurs.Quel est le prix moyen d'un logiciel de gestion des hypothèques ?
D'après notre étude de marché, il existe plus de 73 logiciels de gestion des hypothèques et nous avons analysé les prix de 44 d'entre eux : d'après nos calculs le coût moyen d'un logiciel de gestion des hypothèques est d'environ 148,89 euros par utilisateur et par mois.Voici quelques exemples de tarifs de logiciels de gestion des hypothèques populaires :Analyse des prix | Formule gratuite | Essai gratuit | Prix à partir de |
Crowdsofts | 0 € | ||
inflooens | 0 € | ||
Jungo Mortgage CRM | Prix sur demande | ||
Pre-Approve Me | 0 € | ||
REALTrans | 3 € par utilisateur et par mois |
Exemples de Logiciels de gestion des hypothèques populaires
- Ellie Mae Encompass :
- Offre une solution complète pour la gestion des prêts hypothécaires, y compris la gestion des demandes, le suivi des paiements, et la conformité réglementaire.
- Finastra Mortgage Solutions :
- Propose des outils pour la gestion des prêts hypothécaires, y compris la gestion des contrats, des paiements, et des risques.
- LoanPro :
- Fournit une plateforme flexible pour la gestion des prêts, avec des fonctionnalités pour les prêts hypothécaires, les paiements, et la gestion des défauts.
- Black Knight MSP :
- Offre des solutions pour la gestion des prêts hypothécaires, y compris le suivi des paiements, la gestion des défauts, et les rapports analytiques.
- Mortgage Builder :
- Propose des outils pour la gestion des prêts hypothécaires, y compris la gestion des documents, le suivi des paiements, et la conformité.
- Calyx Point :
- Fournit des solutions pour la gestion des prêts hypothécaires, y compris la gestion des demandes, des paiements, et des communications avec les emprunteurs.
- Roostify :
- Offre une plateforme pour simplifier le processus de demande de prêt hypothécaire et améliorer l'expérience des emprunteurs.
- LendingPad :
- Propose une solution basée sur le cloud pour la gestion des prêts hypothécaires, avec des fonctionnalités pour le traitement des demandes, le suivi des paiements, et la gestion des documents.
Vidéo d'un logiciel de gestion des hypothèques
Nos tests de logiciels de gestion des hypothèques contiennent des vidéos de prise en main ainsi que des captures d'écran de l'interface afin de vous aider à faire un choix.
Comment choisir et comparer les Logiciels de gestion des hypothèques ?
Les logiciels de gestion des hypothèques sont essentiels pour les institutions financières et les courtiers qui souhaitent optimiser la gestion des prêts hypothécaires. En fournissant des fonctionnalités pour l'administration des prêts, le suivi des remboursements, la gestion des défauts, et l'analyse des données, ces outils permettent d'améliorer l'efficacité opérationnelle, d'assurer la conformité, et de fournir un meilleur service aux emprunteurs.Voici quelques critères et conseils à prendre en compte afin de trouver le meilleur logiciel de gestion des hypothèques :
Critère #1 : Le prix dépend souvent du nombre d'utilisateurs ainsi que du nombre fonctionnalités (raison pour laquelle la plupart des éditeurs de logiciels SaaS proposent plusieurs forfaits (pricing plans)), mais n'oubliez pas de prendre aussi en compte les coûts cachés liés à la migration ou à la configuration d'une nouvelle solution SaaS : migration de vos données, intégrations tierces, personnalisation de l'interface, frais liés à la formation des utilisateurs ...
Critère #2 : L'interface : vous allez travailler plusieurs heures par jour avec ce logiciel de gestion des hypothèques, aussi vous devriez porter une attention toute particulière à l'ergonomie de son interface ainsi qu'à sa facilité d'utilisation.
Critère #3 : Les fonctionnalités incluses : si certaines fonctionnalités de base sont comprises, des fonctionnalités avancées peuvent faire l'objet d'un surcout (par exemple l'intelligence artificielle, l'automatisation ...)
Critère #4 : L'hébergement et sécurisation des données : vérifiez si l'éditeur impose des limites en termes de stockage / de nombre de contacts. Demandez-lui également ou sont physiquement localisés ses serveurs, ses mesures de protection, son taux de disponibilité (SLA) ...
Critère #5 : La flexibilité et l'évolutivité de l'application : consultez la liste des intégrations tierces et vérifiez la disponibilité d'une API.
Critère #6 : Le niveau de service client : un support technique limité est très souvent inclus (accès à une base de connaissances, à des tutoriels ...), l'accès à une assistance premium (help desk) étant réservé aux forfaits les plus chers.
Nos conseils :
Conseil #1 : Testez plusieurs logiciels de gestion des hypothèques avant de faire votre choix ! De nombreux éditeurs proposent des offres d'essais gratuits et sans engagement : profitez-en !
Conseil #2 : Consultez les avis d'utilisateurs publiés sur notre comparateur de logiciels de gestion des hypothèques et sur le web.
Conseil #3 : Comparez les fonctionnalités, les intégrations, les tarifs, le support technique (...) afin de connaitre les points forts et les points faibles de chaque application SaaS.
Méthodologie du comparatif
Vous êtes à la recherche du meilleur logiciel de gestion des hypothèques pour votre entreprise ? Nous avons réalisé ce benchmark afin de vous aider à trouver la meilleure solution en nous appuyant sur notre expertise (souvent avec des tests approfondis), sur l'avis d'experts, sur divers retours d'expérience concrets, sur une veille régulière du marché, et en passant au crible de nombreux critères :- Présentation détaillée du progiciel en fonction de la fiche technique de l'éditeur
- Analyse des principales fonctionnalités et caractéristiques
- Liste des avantages et inconvénients
- Liste des intégrations tierces (par exemple avec Podium, Clicky ou Consul) et présence d'une API
- Test de l'interface logicielle (avec capture d'écran et démo vidéo)
- Ergonomie et facilité d'utilisation au quotidien
- Infos sur le support technique et le service client (documentation, hotline, help desk ...)
- Réputation de l'éditeur (références clients, coordonnées, levées de fonds ...)
- Analyse des prix officiels, mise en avant d'une formule gratuite ou d'une version d'essai ... afin de déterminer un rapport qualité/prix
- Etude de l'hébergement dans le cloud (et notamment la localisation des serveurs, le SLA ...)
- Etude sur la sécurisation des données (chiffrement, SSL, authentification ...), existence d'une application mobile ...
- Avis des utilisateurs et popularité du logiciel SaaS (software as a service)
- Liste d'alternatives possibles avec étude des logiciels de gestion des hypothèques concurrents
...
Afin de formuler des avis indépendants et des recommandations pertinentes, ce comparatif est régulièrement mis à jour. Les logiciels SaaS évoluant toutefois très rapidement, nous vous invitons à consulter le site internet de l'éditeur avant de faire votre choix. Nous choisissons les services que nous recommandons de manière indépendante. Lorsque vous cliquez sur un lien partenaire, nous touchons parfois une commission de l'éditeur mais le prix de l'application reste le même.