Calyx Point

Notre avis sur Calyx Point : un logiciel de gestion des prêts à découvrir

Découvrir Calyx Point: fonctionnalités & intégrations

Calyx Point c’est quoi ?

Calyx Point est un logiciel de gestion des prêts en mode SaaS dont les prix débutent à partir de 0 euro par mois, et qui est utilisé principalement par des entreprises et professionnels de la finance et de la comptabilité : Hypothèque, Origine du prêt, Service de prêt ….

Ce logiciel dispose d’une offre d’essai gratuit de 15 jours pour vous permettre de tester ses fonctionnalités : Hypothèque, Origine du prêt, Service de prêt, Documents de clôture, Gestion des contacts, Rapports de crédit …

Calyx Point, en tant que logiciel efficace de montage de prêts, permet aux courtiers et agents hypothécaires de traiter leurs prêts en temps réel, de la demande à la clôture. Le logiciel informe les utilisateurs des frais qu’ils doivent payer sans aucun frais caché, ce qui leur permet de contrôler les coûts globaux. Grâce aux modèles intégrés, la plate-forme garantit également la cohérence dans la normalisation des programmes de prêt, des dossiers d’emprunteurs, des frais de clôture, etc. Elle aide les utilisateurs à économiser leurs efforts et leur temps précieux en plus de conclure davantage de transactions, en leur permettant de créer, capturer et enregistrer des pré-achats. -données de candidature pour les emprunteurs potentiels existants. Les courtiers hypothécaires peuvent également établir des relations solides avec leurs emprunteurs, grâce à différents outils de marketing, notamment des comparaisons de prêts, des dépliants portes ouvertes et des lettres de pré-approbation. Les organisations utilisant Calyx Point ont également accès à une multitude de services tels que la vérification des actifs, les rapports de solvabilité, la tarification des produits, la vérification de l’éligibilité, les services de conformité, etc. De plus, les utilisateurs peuvent recevoir des conseils de spécialistes hypothécaires via la plateforme et augmenter leurs niveaux d’efficacité de manière entier.

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Ses principales fonctionnalités :

▶ Piste d’audit
▶ Chat
▶ Collaboration
▶ Gestion de documents
▶ Gestion des flux de travail
▶ signature électronique
▶ Accès mobile
▶ API disponible
▶ Calendrier d’amortissement
▶ Piste d’audit
▶ Décision/souscription automatisée
▶ Gestion des emprunteurs
▶ Documents de clôture
▶ Prêts à la construction
▶ Gestion des contacts
▶ Rapports de crédit
▶ Gestion de la clientèle
▶ Gestion de documents
▶ Candidatures électroniques
▶ signature électronique
▶ Publicité par e-mail
▶ Gestion d’entiercement
▶ Prêts gouvernementaux
▶ Relevés de règlement HUD
▶ Services de fournisseur intégrés
▶ Origine du prêt
▶ Traitement des prêts
▶ Hypothèques
▶ Multi-succursale
▶ Multi-Entreprise
▶ Candidatures en ligne
▶ Gestion des pipelines
▶ Pré-qualification
▶ Hypothèques résidentielles
▶ Origine du prêt à un tiers
▶ API
▶ Piste d’audit
▶ Gestion des documents
▶ Calendrier d’amortissement
▶ Décision/souscription automatisée

Les intégrations tierces & APIs :

D’après sa fiche technique Calyx Point peut se connecter à plus de 14 solutions tierces comme Cimmaron Mortgage Manager, Shape Software, ou encore Surefire CRM afin de faciliter les échanges de données entre applications, de gagner en productivité, et de bénéficier de nouvelles fonctionnalités. Ce logiciel dispose également d’une API ouverte pour vous permettre de réaliser des développements sur-mesure.

Caractéristiques :

▶ Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion des prêts ? Nous avons classé Calyx Point dans la catégorie des logiciels de gestion des prêts : Un logiciel de gestion des prêts est un outil conçu pour administrer et suivre les prêts accordés par une institution financière, une bibliothèque, ou toute autre organisation.

On peut également classer ce logiciels dans 5 autres catégories : Logiciels de comptabilité | Logiciels de gestion des prêts | Logiciels de gestion des hypothèques | Logiciels de productivité | Logiciels de gestion de leads (lead management)

▶ Compatibilité : il s’agit d’un progiciel SaaS accessible depuis un navigateur (compatible Windows & Mac)

▶ Application mobile : ce logiciel dispose d’une application mobile pour Android et pour iOS (iPhone et iPad).

▶ Utilisateurs : principalement des comptables et financiers d’Artisans, Associations, Commerçants, Indépendants, ETI, Grande entreprises, PME, Startups et de TPE des secteurs Services financiers, Banque, Immobilier, Coopératives de crédit …

▶ Tarifs : à partir de 0 euro par mois

▶ Offre d’essai gratuite : oui, pendant 15 jours

Notre avis sur Calyx Point : avantages & inconvénients

Voici notre avis sur Calyx Point : Avec plusieurs centaines d’avis en ligne déposés par des utilisateurs, Calyx Point est un logiciel de comptabilité / logiciel de gestion des prêts à apprécier et nous lui avons attribué la note de 8,7/10 car il dispose d’un certain nombre d’avantages et fonctionnalités (Gestion des contacts, Rapports de crédit, Dispose d’une application mobile pour Android, Dispose d’une application mobile pour iPhone & iPad…)

Dites bonjour à un processus de prêt plus rapide et plus efficace. Leader du secteur des LOS pour les courtiers hypothécaires, Point couvre le processus complet d’origination, de la demande initiale à la clôture. Sachez ce que vous allez payer sans frais cachés ni contrat requis. Assurez la cohérence avec les modèles pour normaliser les dossiers des emprunteurs, les programmes de prêt, les frais de clôture, etc. Capturez, créez et enregistrez les données préalables à la candidature pour pré-qualifier les emprunteurs potentiels. Renforcez vos relations avec les emprunteurs grâce à des outils marketing tels que des dépliants portes ouvertes, des comparaisons de prêts et des lettres de pré-approbation. Plus de 200 fournisseurs partenaires sont intégrés à Point, fournissant des services d’évaluation du crédit, d’évaluation et de vérification des actifs, la tarification et l’éligibilité des produits, les documents de clôture, les services de conformité, etc. Cliquez sur un bouton et une connexion est automatiquement établie pour vous, vous permettant ainsi d’échanger rapidement des données avec des centaines de fournisseurs de services.

Ses avantages :

▲ Gestion des emprunteurs
▲ Prêts à la construction
▲ Gestion des contacts
▲ Piste d’audit
▲ Gestion des flux de travail
▲ Gestion des documents
▲ Accès mobile
▲ Collaboration
▲ Chat (messagerie)
▲ Signature électronique

Ses inconvénients :

▼ En confiant ses données à un éditeur d’application SaaS, l’entreprise prend un risque de conformité.

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Les avis des utilisateurs & références clients :

Les avis en ligne sur Calyx Point sont relativement nombreux et sont généralement positifs :

« Point est un pilier des systèmes d’octroi de prêts depuis des années. J’ai utilisé plusieurs des produits les plus connus (Encompass, Genesis, LendingQB) et Point offre l’un des meilleurs équilibres fonctionnalités/prix disponibles. Il n’essaie PAS d’être tout – c’est un LOS. D’autres systèmes tentent d’inclure le CRM, le marketing avancé, les règles et les moteurs, mais pour une petite société de courtage hypothécaire, il existe de meilleurs outils tiers pour faire tout cela, et Point fait du bon travail en jouant bien avec autres. Associé à un serveur hébergé, il est très sécurisé, facile à naviguer et s’intègre à tous les principaux acteurs du secteur. Il dispose de tous les outils de montage de prêts nécessaires, il est mis à jour régulièrement pour suivre le rythme des changements dans le secteur, et vous avez l’impression de saisir des données directement sur une demande de prêt papier, il y a donc très peu de courbe d’apprentissage. »

N’hésitez pas à donner vous aussi votre Calyx Point avis en commentaire : évaluez son rapport qualité/prix, sa richesse fonctionnelle, sa facilité d’utilisation …

Références clients

Calyx Point est un progiciel normalement utilisé exclusivement par des professionnels. L’éditeur revendique de nombreux utilisateurs en France et dans le monde, et notamment des entreprises comme Stearns Lending, Pacific Service Credit Union, Atlantic Bay Mortgage Group, L.L.C. ou bien encore Rodeo Realty …

Prix & Essai gratuit

Le prix de Calyx Point est de 0 euro par mois dans sa version standard, et vous pouvez l’essayer gratuitement pendant 15 jours !

Calyx Point : Prix des versions premiums

Calyx Point est un logiciel SaaS disponible sous forme d’abonnement : plusieurs tarifs / plans sont disponibles en fonction de différents critères (comme le nombre de fonctionnalités, des quotas, la durée d’engagement …) :

▶ Free: 0 euro par mois
▶ Pro: prix sur demande
▶ Enterprise: prix sur demande
▶ Premium: prix sur demande

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Pricing plan / Grille tarifaire complète

Note sur ces tarifs : ces prix ont été mis à jour cette année à partir du site Internet de l’éditeur ou à partir de la documentation accessible : ils peuvent donc être différents des prix réels. Nous vous conseillons de vous rendre sur le site de l’éditeur afin de les vérifier avant de vous engager (ils varient en fonction du nombre de licences et du nombre d’options), mais aussi pour bénéficier d’une offre d’essai gratuite.

Après avoir analysé les prix de 2604 logiciels nous avons calculé qu’un abonnement à un logiciel de comptabilité coute en moyenne 70 euros par mois (il s’agit d’une simple analyse tarifaire car ces services peuvent avoir des caractéristiques très différentes).

Ce logiciel professionnel est donc une option à prendre en compte si son prix est accessible.

Soulignons également que Calyx Software dispose d’une version entièrement gratuite, ce qui est très utile si vous n’avez pas de gros besoins (les fonctionnalités sont limitées) ou si vous voulez le tester avant de l’acheter.

Précisons enfin qu’il est possible d’économiser de 10 à 30% sur ces prix en contrepartie d’un engagement annuel (ou via un code promo)

Interface & Ergonomie

Calyx Point offre une interface responsive (elle s’adapte à la taille de votre écran) et disponible en anglais.

Interface Calyx Point : fonctionnalités, prix, alternatives

Nous pensons que Calyx Software offre une interface utilisateur agréable à utiliser, très intuitive, avec de nombreuses options de personnalisation et de paramétrage, ce qui permettra d’améliorer la productivité de vos équipes et de renforcer la collaboration au sein de votre entreprise.

Vidéo de prise en main de ce logiciel de gestion des prêts :

Prise en main de Calyx Point en vidéo

Ergonomie de l'interface

Support technique, sécurité & hébergement

Sécurité & hébergement des données :

Calyx Software est un logiciel SaaS hébergé dans le cloud et ne nécessite donc aucune maintenance informatique car les mises à jour seront effectuées par l’éditeur.

Il se chargera également de sécuriser vos données (chiffrement, SSL, authentification à deux facteurs …), qui seront stockées sur un serveur / data center basé aux Etats-Unis (la législation RGPD s’applique donc pour les utilisateurs français et européens).

Support technique :

Nous avons vérifié : cet éditeur propose bien un service après-vente pour vous venir en aide lors de l’installation et de la configuration de son logiciel, mais aussi en cas de problème technique.

Vous pouvez dans un premier temps utiliser l’assistance en ligne (base documentaire, forums, tutoriels sur la chaine YouTube …) avant de contacter leur help desk (échange par email ou via un chat en ligne avec un technicien) ou d’appeler le SAV (hotline : (800) 3422599).

A noter que cet éditeur propose également des formations sur son site (calyxsoftware.com), via des vidéos, des webinars …

Mots clés utilisés par l’éditeur : système de pret hypothécaire, logiciel d’agent de crédit, banques, coopératives de crédit, banquiers hypothécaires, courtiers, souscription automatisée, conformité, formulaire 1003 …

Alternatives à Calyx Point : les meilleurs logiciels de gestion des prêts

Voici notre sélection d’alternatives à Calyx Point (logiciels avec des fonctionnalités similaires) :

– LendingPad
– Encompass
– Floify
– TurnKey Lender
– LendingWise
– Finflux

Fronteo Loans

Electronic Form Solutions

Loancirrus

Mortgage Automator

QUALCO Loan Manager

The Mortgage Office

Floify

LendingQB

Calyx Point

Comparatif Logiciels de gestion des prêts

Méthodologie & Sources

J’ai rédigé cet article sur Calyx Point et ses alternatives afin de vous permettre de comparer les différents logiciels de gestion des prêts du marché en fonction de plusieurs critères : leurs prix, leurs fonctionnalités, leur utilité en entreprise …

Les avis et articles publiés sur notre comparateur de logiciels SaaS utilisent différentes ressources comme le site Internet et la documentation commerciale de l’éditeur, les avis publiés en ligne par les utilisateurs, parfois en réalisant un test du logiciel … Notez bien que ces informations sont données à titre indicatif et sont susceptibles d’évoluer avec les mises à jour des éditeurs.

Par ailleurs, certains articles comme celui-ci peuvent contenir un lien d’affiliation : le prix reste identique mais l’éditeur peut nous reverser une commission lors d’un achat réalisé depuis un lien présent sur notre site.

Vous pouvez consulter les ressources suivantes afin de trouver plus d’informations :

1. Site Internet
2. Profil LinkedIn
3. Compte X

8.7Notre avis

Notre avis Calyx Point

Avec plusieurs centaines d'avis en ligne déposés par des utilisateurs, Calyx Point est un logiciel de comptabilité / logiciel de gestion des prêts à apprécier et nous lui avons attribué la note de 8,7/10 car il dispose d'un certain nombres d'avantages et fonctionnalités (Gestion des contacts, Rapports de crédit, Dispose d'une application mobile pour Android, Dispose d'une application mobile pour iPhone & iPad…)

Fonctionnalités

8.7

Interface & Ergonomie

8.7

Intégrations & API

8.7

Sécurité & Support technique

8.5

Rapport Qualité / Prix

8.6

Avantages

• Calyx Point est un logiciel de comptabilité populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des contacts, Reporting, Gestion des emprunteurs, Gestion des contacts ...

Inconvénients

• Un logiciel SaaS peut ne pas offrir les mêmes performances qu'un logiciel installé localement.