Personal Capital

Notre avis sur Personal Capital : un logiciel de gestion budgétaire à découvrir

Découvrir Personal Capital: fonctionnalités & intégrations

Personal Capital c’est quoi ?

Personal Capital est un logiciel de gestion budgétaire en mode SaaS dont les prix sont disponiblessur demande, et qui est utilisé principalement par des entreprises et professionnels de la finance et de la comptabilité.

Ce logiciel dispose d’une offre d’essai gratuit de 14 jours pour vous permettre de tester ses fonctionnalités : Consolidation/Roll-Up, Gestion des cartes de crédit, Conseillers financiers, Synchronisation en ligne, Sécurité, Suivi des flux de trésorerie …

Personal Capital est une plateforme de gestion de patrimoine personnel dédiée à aider les clients à gérer leurs finances en leur permettant de demander l’aide de conseillers experts. Ce tracker de portefeuille est tout ce qui est nécessaire pour surveiller tous les comptes liés à la finance, c’est-à-dire les comptes bancaires, les actions, les investissements et les fonds de retraite. Un tableau de bord détaillé et interactif facilite l’accès aux outils et fonctionnalités pertinents, tandis que les graphiques de flux de trésorerie permettent de suivre les revenus et les dépenses. En outre, les utilisateurs ont également accès à des portefeuilles et à des évaluations d’ETF surveillés par des professionnels, sur demande, ainsi qu’à des services numériques de pointe. Cela garantit un risque minimum et des rendements maximaux qui sont finalement bénéfiques pour atteindre les objectifs financiers. La politique de confidentialité stricte de Personal Capital garantit la conservation des données téléchargées dans un format crypté. Grâce à son interface utilisateur simple et à sa facilité d’adaptation aux appareils, Personal Capital est devenu un favori parmi 2,8 millions de personnes dans le monde.

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Ses principales fonctionnalités :

▶ Sécurité des applications
▶ Planificateur d’éducation
▶ Gestion budgétaire
▶ Tableau de bord
▶ Planification de la retraite
▶ gestion de patrimoine
▶ planification financière
▶ Reporting sur les actifs
▶ Planification financière
▶ Gestion de portefeuille
▶ Portail client
▶ Suivi des investissements
▶ Application en ligne
▶ Programme de fidélité
▶ Import/Export de données
▶ Mesure des performances
▶ Intégration comptable
▶ Gestion des investissements
▶ Budget et prévisions
▶ Gestion des risques
▶ Consolidation/Roll-Up
▶ Gestion des cartes de crédit
▶ Conseillers financiers
▶ Synchronisation en ligne
▶ Sécurité
▶ Suivi des flux de trésorerie
▶ Comptes d’investissement conjoints et imposables
▶ Exportation de données

Les intégrations tierces & APIs :

D’après sa fiche technique Personal Capital peut se connecter à plus de 5 solutions tierces comme Acorns, Ally, ou encore M1 Spend afin de faciliter les échanges de données entre applications, de gagner en productivité, et de bénéficier de nouvelles fonctionnalités. Ce logiciel dispose également d’une API ouverte pour vous permettre de réaliser des développements sur-mesure.

– Titan
– Robinhood
– Ally
– M1 Spend
– Acorns
 

Caractéristiques :

▶ Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion budgétaire ? Nous avons classé Personal Capital dans la catégorie des logiciels de gestion budgétaire : Un logiciel de gestion budgétaire est une application conçue pour aider les individus ou les organisations à planifier, suivre et contrôler leurs finances.

On peut également classer ce logiciels dans 2 autres catégories : Logiciels de gestion de portefeuille d’actions | Logiciels de gestion budgétaire

▶ Compatibilité : il s’agit d’un progiciel SaaS accessible depuis un navigateur (compatible Windows & Mac)

▶ Application mobile : ce logiciel dispose d’une application mobile pour Android et pour iOS (iPhone et iPad).

▶ Utilisateurs : principalement des comptables et financiers d’ETI, Grande entreprises, PME, Startups et de TPE des secteurs Services, Industrie …

▶ Tarifs : disponibles sur demande

▶ Offre d’essai gratuite : oui, pendant 14 jours

Notre avis sur Personal Capital : avantages & inconvénients

Voici notre avis sur Personal Capital : Avec quelques avis en ligne déposés par des utilisateurs, Personal Capital est un logiciel de gestion de portefeuille d’actions / logiciel de gestion budgétaire à essayer et nous lui avons attribué la note de 8,9/10 car il dispose d’un certain nombre d’avantages et fonctionnalités (Mode SaaS …)

Logiciel gratuit pour vous aider à prendre des décisions financières plus intelligentes

Ses avantages :

▲ Dispose d’une application mobile pour Android
▲ Dispose d’une application mobile pour iPhone & iPad
▲ Intégrations tierces possibles
▲ Essai gratuit possible

Ses inconvénients :

▼ En cas de dépôt de bilan d’un éditeur, l’application SaaS devient inutilisable.

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Les avis des utilisateurs & références clients :

Les avis en ligne sur Personal Capital sont généralement positifs :

« Les principaux avantages de Personal Capital sont ses capacités de budgétisation et d’investissement, son assistance fiscale, ses conseils financiers, son investissement socialement responsable et sa plateforme de haute sécurité. La première impression que la plupart des gens ont de Personal Capital est que c’est comme n’importe quel autre logiciel de budgétisation. Cependant, ce n’est en fait qu’une partie de ce qu’il fait; l’essentiel de la force de Personal Capital vient de sa position de plateforme d’investissement. Il aide les utilisateurs à démarrer et à gérer leurs investissements, en fournissant des conseils en direct, des recommandations et des analyses de marché tout au long du parcours de l’utilisateur. Personal Capital encourage l’investissement socialement responsable et classe les entreprises selon trois catégories : impact environnemental, social et de gouvernance. C’est un avantage pour les investisseurs qui souhaitent aligner leurs finances sur leurs convictions personnelles. »

N’hésitez pas à donner vous aussi votre Personal Capital avis en commentaire : évaluez son rapport qualité/prix, sa richesse fonctionnelle, sa facilité d’utilisation …

Références clients

Personal Capital est un progiciel normalement utilisé exclusivement par des professionnels. L’éditeur revendique de nombreux utilisateurs en France et dans le monde.

Prix & Essai gratuit

Le prix de Personal Capital est disponible sur demande dans sa version standard, et vous pouvez l’essayer gratuitement pendant 14 jours !

Personal Capital : Prix des versions premiums

Personal Capital est un logiciel SaaS disponible sous forme d’abonnement : plusieurs tarifs / plans sont disponibles en fonction de différents critères (comme le nombre de fonctionnalités, des quotas, la durée d’engagement …) :

▶ Investment Services: prix sur demande
▶ Wealth Management: prix sur demande
▶ Private Client: prix sur demande
▶ Premium: prix sur demande

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Pricing plan / Grille tarifaire complète

Note sur ces tarifs : ces prix ont été mis à jour cette année à partir du site Internet de l’éditeur ou à partir de la documentation accessible : ils peuvent donc être différents des prix réels. Nous vous conseillons de vous rendre sur le site de l’éditeur afin de les vérifier avant de vous engager (ils varient en fonction du nombre de licences et du nombre d’options), mais aussi pour bénéficier d’une offre d’essai gratuite.

Après avoir analysé les prix de 74 logiciels nous avons calculé qu’un abonnement à un logiciel de gestion de portefeuille d’actions coute en moyenne 66,82 euros par mois (il s’agit d’une simple analyse tarifaire car ces services peuvent avoir des caractéristiques très différentes).

Ce logiciel professionnel est donc une option à prendre en compte si son prix est accessible.

Malheureusement Personal Capital n’existe pas en version gratuite.

Précisons enfin qu’il est possible d’économiser de 10 à 30% sur ces prix en contrepartie d’un engagement annuel (ou via un code promo)

Interface & Ergonomie

Personal Capital offre une interface responsive (elle s’adapte à la taille de votre écran) et disponible en anglais.

Interface Personal Capital : fonctionnalités, prix, alternatives

Nous pensons que Personal Capital offre une interface utilisateur agréable à utiliser, très intuitive, avec de nombreuses options de personnalisation et de paramétrage, ce qui permettra d’améliorer la productivité de vos équipes et de renforcer la collaboration au sein de votre entreprise.

Support technique, sécurité & hébergement

Sécurité & hébergement des données :

Personal Capital Corporation est un logiciel SaaS hébergé dans le cloud et ne nécessite donc aucune maintenance informatique car les mises à jour seront effectuées par l’éditeur.

Il se chargera également de sécuriser vos données (chiffrement, SSL, authentification à deux facteurs …), qui seront stockées sur un serveur / data center basé aux Etats-Unis (la législation RGPD s’applique donc pour les utilisateurs français et européens).

Support technique :

Nous avons vérifié : cet éditeur propose bien un service après-vente pour vous venir en aide lors de l’installation et de la configuration de son logiciel, mais aussi en cas de problème technique.

Vous pouvez dans un premier temps utiliser l’assistance en ligne (base documentaire, forums, tutoriels sur la chaine YouTube …) avant de contacter leur help desk (échange par email ou via un chat en ligne avec un technicien) ou d’appeler le SAV.

A noter que cet éditeur propose également des formations sur son site (personalcapital.com), via des vidéos, des webinars …

Mots clés utilisés par l’éditeur : outil de productivité, finances, finances personnelles, bureau et productivité …

Alternatives à Personal Capital : les meilleurs logiciels de gestion budgétaire

Voici notre sélection d’alternatives à Personal Capital (logiciels avec des fonctionnalités similaires) :

– QuickBooks Online
– Zoho Books
– Oracle NetSuite
– Mint
– Quicken
– emPower eLearning

Power ON

Lemon.Io

CalendarBudget

CloudBudget

Cuttles

Neubrain

Poindexter

Personal Capital

Cash Flow Frog

Comparatif Logiciels de gestion budgétaire

Méthodologie & Sources

J’ai rédigé cet article sur Personal Capital et ses alternatives afin de vous permettre de comparer les différents logiciels de gestion budgétaire du marché en fonction de plusieurs critères : leurs prix, leurs fonctionnalités, leur utilité en entreprise …

Les avis et articles publiés sur notre comparateur de logiciels SaaS utilisent différentes ressources comme le site Internet et la documentation commerciale de l’éditeur, les avis publiés en ligne par les utilisateurs, parfois en réalisant un test du logiciel … Notez bien que ces informations sont données à titre indicatif et sont susceptibles d’évoluer avec les mises à jour des éditeurs.

Par ailleurs, certains articles comme celui-ci peuvent contenir un lien d’affiliation : le prix reste identique mais l’éditeur peut nous reverser une commission lors d’un achat réalisé depuis un lien présent sur notre site.

Vous pouvez consulter les ressources suivantes afin de trouver plus d’informations :

1. Site Internet
2. Page des tarifs
3. Profil LinkedIn
4. Compte X
5. Compte Instagram

8.9Notre avis

Notre avis Personal Capital

Avec quelques avis en ligne déposés par des utilisateurs, Personal Capital est un logiciel de gestion de portefeuille d'actions / logiciel de gestion budgétaire à essayer et nous lui avons attribué la note de 8,9/10 car il dispose d'un certain nombres d'avantages et fonctionnalités (Mode SaaS …)

Fonctionnalités

8.9

Interface & Ergonomie

8.9

Intégrations & API

8.9

Sécurité & Support technique

8.7

Rapport Qualité / Prix

8.8

Avantages

• Personal Capital est un logiciel de gestion de portefeuille d'actions très populaire que l'on peut essayer gratuitement afin de tester ses nombreuses fonctionnalités : Gestion des risques, Reporting, planification financière, Planification financière ...

Inconvénients

• Une connexion Internet permanente est nécessaire pour utiliser un logiciel SaaS.